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证监会出招遏制基金“错配”现象

广东经理人GD.ICXO.COM ( 日期:2007-04-03 10:07)

ICXO.com编者按】基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,以降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险。

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    七八十岁的老人用大笔养老金购买随时可能亏损的股票基金,这种投资者风险承受能力与所投资基金产品风险严重不匹配的现象有望得到遏制。日前,证监会在其网站公布《证券投资基金销售适用性指导意见(征求意见稿)》,在4月13日前公开征求意见。根据征求意见稿,今后,基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,以降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险。
  
    《意见》中要求,基金销售机构需对基金产品进行风险评价,基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。而基金产品风险评价将以基金产品风险等级来具体反映,基金产品风险应当至少包括低、中、高三个风险等级。

  同时,基金销售机构应当建立基金投资人调查制度,对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。基金投资人调查应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映,应当至少包括保守型、稳健型和积极型三个类型。

  禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人强行销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。

 

来源:广州日报
作者:吴倩

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